窓口での資産管理を選ぶ63歳男性の考え方

All Aboutが実施した「現金・預金に関するアンケート」の中から、愛知県に住む63歳男性の資産管理の方法が紹介されています。この男性は、ゆうちょ銀行とJAバンクのいずれについても、ATMやインターネットバンキングではなく、すべて窓口での扱いにしているということです。窓口を選ぶ理由として挙げられているのが、行員との接点を持ち続けられることでした。 預金の引き出しや入金、振り込みといった手続きの多くは、今やスマートフォンやATMで完結させられます。時間帯を気にせず短時間で済むため、日常的に使う人も多いでしょう。一方で、窓口での手続きは営業時間内に足を運ぶ必要があり、待ち時間も生じます。それでもなお窓口を選ぶという判断には、手間とは別の価値が置かれていることがうかがえます。 窓口でやり取りする中では、金利や制度の変更、手続きに必要な書類などについて、その場で質問できます。顔なじみの担当者がいれば、普段と違う動きがあったときに気づいてもらいやすいという面もあります。近年は特殊詐欺をめぐる注意喚起が続いており、高額の引き出しや不慣れな振り込みの際に窓口で声をかけられることが、結果として資産を守る備えになる場合もあります。 60代に入ると、退職金の受け取りや年金の管理、相続を見据えた口座整理など、金融機関と向き合う場面が増えてきます。操作に不慣れなままオンライン手続きを進めるより、対面で確認しながら進めたいと考える人は少なくないでしょう。今回のケースは、効率だけでなく安心感や相談しやすさを基準に金融機関を選んでいる例として受け取れます。 ただし、窓口中心の管理には、営業時間や店舗統廃合といった制約も伴います。ご自身の生活スタイルや体調、通える範囲の店舗の有無を踏まえて、対面とオンラインをどう組み合わせるかを考えるのが現実的です。どの方法が正解というものではなく、自分が納得して続けられる形を選ぶことが大切だといえます。